O que é KYC (verificação de identidade)?

Processo em que empresas confirmam quem é o cliente, exigido por lei em serviços financeiros no Brasil.

KYC é a sigla em inglês para Know Your Customer, ou Conheça Seu Cliente. É o conjunto de processos pelos quais empresas, especialmente do setor financeiro, confirmam a identidade de quem está abrindo uma conta ou contratando um serviço. O objetivo é prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e uso indevido de contas.

No Brasil, o KYC é exigido por bancos, carteiras digitais e corretoras, seguindo regras do Banco Central e órgãos reguladores. O processo costuma envolver documentos, dados pessoais e, em muitos casos, verificação por SMS para confirmar o número de telefone do cliente.

É importante entender que o KYC pleno vai além de um simples código de SMS: ele envolve a comprovação real da sua identidade. Por isso, em contas que exigem KYC, o uso de números temporários não substitui a documentação oficial que a empresa precisa validar.